Page last updated: 31 August 2022

Scam info for Asian communities | 投资类骗局

什么是投资类骗局?

骗局是指有计划地骗取某人有价值的东西,通常是对方的金钱或个人信息。它是盗窃的一种形式。

投资类骗局具体针对金融产品和服务类别,如债券、股票、外汇、黄金、加密货币等。

骗子们很狡猾

投资类骗局通常是精心策划过的。

他们可能表现得很友好、有魅力、令人信服。但他们也会纠缠不休,并且缺乏耐心。他们可能会使用恐吓战术、奚落、辱骂、威胁等方法。

他们会单独行动,或团队出动。他们的目标人群可能是会所,也可能是个人——比如老年人。他们可能和您处于同一社区,是您认识和信赖的人。

他们通过技术来愚弄人们。他们可能会在社交媒体上打广告,或通过聊天应用程序安排付款。他们可能有专业的网站,并使用与合法企业相同的名字及信息。他们可能伪造文件,甚至冒充官员。

做一个谨慎的投资者

如果有人用以下方式向您推荐某项投资机会,请提高警惕:

陌生人通过电话或邮件向您提供要约。在新西兰,用这种方式出售金融产品通常都是违法的。骗子们经常买卖潜在受害者的信息。

他们提供高收益、低风险或无风险的要约。在金融和投资领域,越高的回报几乎一定意味着越高的风险,可能损失掉部分或全部的投入资金。

这一要约是提供给“少数幸运儿”或“限时供应”的。这些话通常都是一种策略,为了让您感觉自己很特殊,似乎您加入了“某项厉害的计划”,或为了让您赶紧注资。

危险迹象

如果您发现以下迹象,要谨慎参与对方的投资方案:

他们不提供或提供很少的书面信息。可信赖的投资项目应当拥有提供清晰解释的书面文件。

他们要求的支付方式不太寻常。骗子讨厌使用“正常的”银行。如果他们希望您通过汇款服务、信用卡或加密货币付款至海外账户;或是付到某家新西兰银行,但收款方姓名与其公司名不一致,那么他们可能是非法的。

他们不断地需要您付更多的钱。他们也许会说,您必须购买更多产品,才能卖掉您手上的投资品,或者说您需要支付税款或费用。

他们不在新西兰的金融服务提供商注册处(Financial Service Providers Register, FSPR)的网站上(网站为:FSPR.govt.nz)。几乎每一家位于新西兰的金融服务提供商都必须出现在FSPR网站上。若要在FSPR注册,您必须提供一个实际地址,并可能需要接受犯罪记录调查。

停止!

如果出现以下任何一项情况,那么千万不要向对方转钱。

他们在金融市场管理局(Financial Markets Authority,FMA)的已知骗局的警告和警报名单上,或与名单上的任何公司有关联。但要知道,骗子常常更换名字。

他们不会把您投资的款项交给您。对于大部分合法的投资产品而言,您应该能在几天或几周内收回投资款项。

如果您怀疑自己碰到了一个骗局,应该怎么做

1. 调查他们:

  • 在fspr.govt.nz上搜索他们。如果他们不在新西兰的金融服务提供商注册处的网站上,那么他们可能不被允许在新西兰提供金融服务。
  • 注意他们的银行信息的不一致之处,比如使用了不同的姓名和国家信息。如果他们称自己在一个国家,而他们的银行账户却处于另一个国家,那么这可能是个骗局。
  • 搜索他们的网站注册信息。使用“谁是(who is)”网站工具,查找该网站的注册人、注册国家、注册时间等信息。对于使用新网站的产品提供者保持怀疑。
  • 在他们的网站反向搜索图片。您可以将图片复制和粘贴到类似“Tineye.com”这样的网站的搜索引擎中,查看这些图片是否在别处被使用过。
  • 让他们通过邮件沟通。让他们将所说的话落实在书面上,并要求他们给您最新的投资情况总结,这样您就可以开始做书面记录了。

2. 无视他们:

  • 停止所有联系。如果他们给您打电话,立刻挂掉。如果他们给您发邮件或寄信,不要回复。如果您与他们保持联络,他们只会努力从您这里骗取更多钱财或信息。
  • 停止向他们付款。请勿再付钱给他们,即使他们说这样会有助于您收回之前的款项,也不要再付款。这全是骗局的一部分。

3. 举报他们:

  • 联系您的银行。如果您是通过信用卡/借记卡或银行转账付钱的,请立即联系您的银行,并询问是否可以将转账撤回。
  • 将发生的事告诉家人或朋友。承认自己被骗或损失了钱财也许是一件很难的事,但骗子会利用这种羞耻心和保密心来继续欺骗其他人。
  • 联系FMA。我们可以为您提供意见,或帮您与可以为您提供意见的人取得联系。如果骗子身处新西兰,我们可以警示其他人,并且可以参与调查。您可以拨打电话:0800 434 566,或发送邮件至[email protected],与我们取得联系。
  • 拨打“受害者支持(Victim Support)”团队的电话:0800 842 846。他们可以提供免费的帮助和信息。
  • 如果您本人或其他人正受到威胁或虐待,请拨打新西兰警方(NZ Police)的电话:111。